С 1 октября 2026 года в Азербайджане вступают в силу новые правила контроля за денежными переводами.

Как передает "Qafqazinfo", Служба финансового мониторинга начнет получать автоматические отчеты от банков, если общая сумма электронных переводов человека превысит определенный лимит.

Лимит в 20 000 манатов

Если вы в течение одного календарного года (с января по декабрь) переведете в общей сложности 20 000 манатов (или такую же сумму в долларах/евро), банк возьмет ваши операции на особый контроль.

- Как только этот порог будет пройден, банк начнет сообщать в Службу финансового мониторинга о каждом вашем следующем переводе до конца года.

- Пока вы не дошли до этой суммы, отчеты по вашим обычным переводам отправляться не будут.

Какие переводы будут учитываться?

Считаются практически любые электронные отправления денег:

- Переводы из одного банка в другой.

- Быстрые переводы без открытия счета (например, через платежные системы).

- Пополнение электронных кошельков или покупка криптовалюты (виртуальных активов) с банковского счета.

 - Вывод денег с криптокошельков и электронных кошельков обратно на карту или банковский счет.

Что изменится для компаний (юридических лиц)?

Дополнительное требование касается бизнеса. Организации, которые работают с клиентами (например, банки), обязаны детально разузнать и передать государству данные о реальных владельцах (бенефициарах) всех компаний, которые уже являются их клиентами. На это фирмам дали время до 31 декабря 2027 года.

Зачем это нужно?

Эти меры вводятся для того, чтобы государственные органы могли лучше бороться с теневой экономикой, незаконным оборотом денег и мошенничечеством. Обычным гражданам, которые переводят небольшие суммы родственникам или оплачивают повседневные услуги, беспокоиться не о чем.